每日生活客户端
2.建立整套交易结算资金监控制度。异常交易的客户应立即以结算方式将客户的资金转账到开设资金账户,在客户资金账户中做到风险控制。
3.建立风险防范的其他标准。对于互联网金融主体,要严格执行金融机构监管的各项规定,设立反洗钱机构,重点监测反洗钱机构的经营行为,防范金融风险。
4.建立健全反洗钱应立即查处反洗钱业务行为。进一步加强对非电信诈骗案件的监管。
5.建立健全金融机构反洗钱制度。建立健全金融机构反洗钱职责、考核指标等的监管制度,将洗钱风险直接纳入金融机构的风险管理范畴,加强金融机构的风险管理工作。
6.建立互联网金融主体的反洗钱政策。做好个人反洗钱相关工作,如建立个人反洗钱会员制度,实施个人反洗钱重点监测报告,建立反洗钱业务风险监测监控制度。在客户真实的资金账户中建立机构交易结算资金监控系统,合理分配持仓量和交易金额,确保风险管理落实到位。
7.建立完善反洗钱应立即查处个人未履职情况的监控机制。对于企业的异常交易行为,要予以严肃处理。对于个人,必须要在公司章程中明确,在公司章程中说明情况,并且在客户交易结算资金监控系统中说明是否存在可疑交易,并报告公司治理活动,包括营业执照、税务登记证和交易所认可的有关情况。
8.建立健全金融机构反洗钱机构建立健全反洗钱评价机制。
9.建立健全有关行业投诉举报机制。
10.建立健全金融机构反洗钱评价与监管制度,建立健全工作小组,确保从宏观、微观、微观的角度完善反洗钱监管体系,并明确金融机构和监管机构应履行反洗钱工作职责,对金融机构提供的信息、业务流程等提出具体要求。
人民银行、银保监会、证监会、外汇局、证监会、外汇局、国家外汇管理局,从建立反洗钱评价体系的角度出发,构建金融机构和监管机构的反洗钱评价体系,进一步明确机构工作职责和职责,进一步完善对金融机构开展反洗钱评价的金融机构和监管机构的反洗钱评价体系。
